Charakteristik

Der 3 Banken Portfolio-Mix ist als gemischter Fonds (Aktien und Anleihen) mit globalem Ansatz konzipiert. Der Fonds veranlagt zwischen 0 % - 60 % des Fondsvermögens in Aktien. Bei einem negativen Umfeld für Aktien (gem. Asset-Mix-Entscheidung) kann die Quote bis auf 0 % reduziert werden. Der Managementansatz für die Aktienkomponente sieht - zu je 50 % - passive Investments (ETFs auf den MSCI World Index) sowie aktive Investments (i.S.v. "beste Ideen") vor. Bei den aktiven Investments, die über Subfonds abgebildet werden, stehen nachhaltige Investments in dividendenstarke Titel sowie Sachwerteaktien im Fokus; Investments in österreichische Unternehmen und in den Immobiliensektor spielen ebenfalls eine tragende Rolle. Der Anleiheteil wird überwiegend durch Staatsanleihen abgedeckt; andere Anleihesegmente können für die Veranlagung ebenfalls herangezogen werden. Maximal 30% des Fondsvermögens darf in auf ausländische Währungen lautende Vermögensgegenstände veranlagt werden. Der 3 Banken Portfolio-Mix ist für die Abfertigungs- und Pensionsrückstellung geeignet (zur WP- Deckung kann ein Kurs von EUR 7,49 angesetzt werden).